Raccourcis
| Sélection | Date | Libellé | Montant | Solde | Catégorie | Sous-catégorie | Origine | Pointée | Actions |
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Rapprochement bancaire
Comparez le solde calculé ici avec celui affiché par votre banque à une date donnée. S'il y a un écart, une opération manque ou est en trop. Cochez « ✓ » les opérations vérifiées sur le relevé pour suivre ce qui a déjà été contrôlé.
Catégories
La liste des postes utilisés pour classer les opérations. Une même catégorie peut recevoir des dépenses et des remboursements — ils s'équilibrent automatiquement (pas besoin de distinguer dépense/revenu).
| Catégorie principale | Sous-catégorie | Virement interne | Actions |
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Règles de tri automatique
Si le libellé d'une opération contient ce mot-clé (insensible à la casse), elle est classée automatiquement dans la catégorie associée, dès l'import. Les règles sont testées dans l'ordre de la liste : la première qui correspond l'emporte (flèches ▲▼ pour changer l'ordre).
| Ordre | Mot-clé | Catégorie | Actions |
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Total des budgets
Ce que vous avez prévu de dépenser ce mois-ci, poste par poste, et ce qu'il en reste.
Sur une catégorie principale entière (tous ses sous-postes cumulés) ou une sous-catégorie précise.
| Portée | Type | Montant / mois | Actions | Actions | Actions |
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Objectifs annuels explicites, ou dérivés automatiquement d'un budget mensuel (× 12) quand aucun budget annuel n'est défini pour la même portée.
Ajouter / gérer un budget annuel
Utile pour une dépense irrégulière (impôts, assurance annuelle, vacances...) plutôt qu'un budget mensuel classique.
« Lisser sur l'année » compare vos dépenses au rythme attendu à date plutôt qu'au total annuel complet.
| Portée | Type | Montant / an | Lissage | Actions | Actions | Actions |
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Ce qui a été dépensé, ce qui a dépassé (à compenser le mois prochain) ou ce qu'il reste (à reporter ou mettre de côté) — comme les enveloppes budgétaires.
Solde actuel + opérations récurrentes à venir (pour le compte choisi dans l'onglet Accueil, ou tous les comptes).
| Date | Libellé | Compte | Montant | Solde prévu |
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Opérations récurrentes
Loyer, salaire, abonnements, impôts… Quand une opération correspondante est importée (même montant, à 5 jours près, et libellé contenant le mot-clé s'il est renseigné), l'échéance passe automatiquement à la suivante.
| Libellé | Montant | Fréquence | Prochaine échéance | Compte | Catégorie | Actions |
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Revenus, dépenses et solde, mois par mois.
👆 Cliquez sur un point ou une barre pour voir les opérations concernées.
Habitudes de dépense par catégorie
Évolution mensuelle des principaux postes de dépense.
👆 Cliquez sur un point, une barre ou une part pour voir les opérations concernées.
Budgets mensuels du mois sélectionné, et budgets annuels de l'année correspondante.
Répartition par catégorie
Dépenses par poste sur la période sélectionnée ci-dessus.
Détail mensuel
Revenus, dépenses et solde, mois par mois.
| Mois | Revenus | Dépenses | Solde |
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Dépenses et revenus nets par catégorie principale, comparés à l'année précédente (hors virements internes).
| Catégorie | N-1 | N | Écart | % |
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Importer un relevé bancaire (CSV, OFX ou QIF)
Exportez vos opérations depuis votre banque au format CSV, OFX (« format Money ») ou QIF, puis déposez le fichier ici. Seules les colonnes que vous choisissez (date, libellé, montant) sont importées — le reste n'est jamais lu.
🎨 Apparence
Réglage propre à cet appareil. « Automatique » suit le mode clair ou sombre du téléphone ou de l'ordinateur.
Pas encore connecté. Suivez le tutoriel ci-dessous (10 minutes, une seule fois).
📘 Tutoriel : créer votre lien Google Drive (/exec) et votre code secret
Le principe : un petit programme (« script ») placé dans VOTRE compte Google enregistre la sauvegarde dans un fichier comptes-famille.json de votre Drive. Personne d'autre n'y a accès sans le lien ET le code secret.
- Sur un ordinateur, connecté à votre compte Google, ouvrez script.google.com puis cliquez sur « Nouveau projet ».
- Effacez tout le contenu affiché (
function myFunction() {…}), puis collez à la place le code ci-dessous : Donnez un nom au projet (en haut à gauche, ex. « Comptes famille ») et cliquez sur 💾 Enregistrer. - Choisissez un code secret : une longue phrase que vous seul connaissez (ex.
violon-tomate-47-nuage-bleu). Dans le menu de gauche, cliquez sur ⚙️ Paramètres du projet, descendez jusqu'à « Propriétés du script » → « Ajouter une propriété » : Propriété =TOKEN, Valeur = votre code secret → Enregistrer. - En haut à droite : Déployer → Nouveau déploiement. Cliquez sur la roue ⚙️ à côté de « Sélectionner le type » → Application Web. Réglez Exécuter en tant que : Moi et Qui a accès : Tout le monde, puis Déployer.
- Google demande d'autoriser l'accès : choisissez votre compte. S'il affiche « Google n'a pas validé cette application », cliquez sur Paramètres avancés → Accéder à … (non sécurisé) → Autoriser. C'est normal : c'est votre propre script, il n'accède qu'à votre Drive.
- Copiez l'URL de l'application Web affichée : elle commence par
https://script.google.com/macros/s/et se termine par/exec. Collez-la dans le champ « Lien de votre script » ci-dessus, tapez votre code secret dans le champ d'à côté, puis cliquez sur Connecter. - Sur vos autres appareils (téléphone, tablette…), ouvrez l'application et collez le même lien et le même code secret : tout le monde partage alors les mêmes comptes.
Copies de secours sur Drive : le script garde chaque jour une copie de vos données dans le dossier « Comptes famille - sauvegardes » de votre Drive (30 derniers jours). Pour revenir à l'une d'elles : téléchargez-la depuis Drive, puis Réglages → Importer une sauvegarde.
Vous modifiez le script plus tard (ou l'appli vous demande de le mettre à jour) ? Remplacez tout le code par celui ci-dessus et enregistrez, puis Déployer → Gérer les déploiements → ✎ → Version : « Nouvelle version » → Déployer. Le lien /exec reste le même. (Un « Nouveau déploiement » créerait un nouveau lien.)
« Code secret refusé » ? Le code tapé ici doit être exactement la valeur de la propriété TOKEN (attention aux espaces et majuscules).
📁 Sauvegarde automatique dans un dossier (OneDrive, Dropbox, iCloud…)
Choisissez un fichier dans un dossier synchronisé sur cet ordinateur — par exemple votre dossier OneDrive. L'application y réécrit la sauvegarde à chaque modification, et OneDrive l'envoie dans le cloud. Fonctionne sur ordinateur avec Chrome ou Edge.
Non configurée.
📘 Comment ça marche avec OneDrive ?
- Installez l'application OneDrive sur votre ordinateur (déjà présente sur Windows 10/11) et connectez-vous : un dossier OneDrive apparaît dans l'explorateur de fichiers.
- Cliquez sur « Choisir le fichier de sauvegarde… », ouvrez le dossier OneDrive (ou un sous-dossier, ex.
OneDrive/Comptes) et validez le nomcomptes-famille.json. - Le navigateur demande l'autorisation de modifier ce fichier : acceptez. Chaque modification y est ensuite enregistrée en quelques secondes.
- Après avoir fermé le navigateur, il faut parfois cliquer sur « ▶ Réactiver » (le navigateur redemande l'autorisation par sécurité).
- Pour retrouver vos données sur un autre ordinateur : choisissez le même fichier puis « Restaurer depuis ce fichier ». Sur téléphone, utilisez Importer une sauvegarde en ouvrant le fichier depuis l'application OneDrive.
Contrairement à Google Drive, cette sauvegarde est à sens unique (cet ordinateur → OneDrive) : elle ne synchronise pas automatiquement plusieurs appareils entre eux. Une connexion directe à OneDrive demanderait d'enregistrer l'application auprès de Microsoft (compte développeur Azure) ; la synchronisation entre appareils reste donc assurée par Google Drive.
Sauvegarde manuelle
En complément de la synchronisation automatique — utile pour transporter vos données à la main.
Copies complètes de vos données, gardées dans ce navigateur : une par jour d'utilisation (14 jours) et une avant chaque opération lourde (import d'une sauvegarde, réinitialisation, suppression d'un import ou d'un compte, synchronisation qui supprime beaucoup d'opérations…). En cas de problème, revenez à l'une d'elles d'un clic.
| Date | Moment | Contenu | Actions |
|---|---|---|---|
| Chargement… | |||
Comptes
Plusieurs comptes possibles (personnel, joint, livret...). Catégories, règles et budgets sont partagés entre tous.
| Nom | Actions |
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⚙️ Personnaliser le tableau de bord
💳 Moyens de paiement
Indiquez avec quoi chaque opération a été payée. À l'import d'un relevé, le moyen est reconnu automatiquement grâce aux mots-clés du libellé bancaire (séparés par des virgules).
| Nom | Mots-clés | Opérations | Actions |
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⚠️ Zone dangereuse
Ces actions sont irréversibles (sauf avec ↶ Annuler juste après).